ก.ล.ต. สั่งพักการให้ความเห็นชอบผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์สังกัดธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) 2 ราย ฐานไม่ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบและรอบคอบเยี่ยงผู้ประกอบวิชาชีพที่ต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ ได้แก่ (1) นางสาวศิริวรรณ สุขะตา และ (2) นางสาวสุภารัตน์ นิสภา

       ก.ล.ต. ได้รับข้อมูลการรายงานจากธนาคารกสิกรไทยแล้วตรวจสอบเพิ่มเติมพบว่า นางสาวศิริวรรณ ลงนามในใบสั่งซื้อหน่วยลงทุนโดยไม่ได้ติดต่อและให้คำแนะนำแก่ลูกค้า ซึ่งนางสาวศิริวรรณยอมรับว่าได้ลงนามในใบสั่งซื้อหน่วยลงทุนดังกล่าว โดยไม่ได้แนะนำรายละเอียดเกี่ยวกับกองทุนให้ลูกค้าทราบ ก.ล.ต. จึงสั่งพักการให้ความเห็นชอบเป็นผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ เป็นเวลา 40 วัน มีผลไปแล้วตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2560

     กรณีนางสาวสุภารัตน์ มีการกระทำในลักษณะเดียวกัน โดยลงนามในใบสั่งซื้อหน่วยลงทุนของลูกค้า ทั้งที่ไม่ได้ติดต่อ

     และให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเช่นเดียวกัน โดยลูกค้าได้รับการติดต่อและแนะนำจากพนักงานรายอื่นซึ่งไม่ได้เป็นผู้ได้รับความเห็นชอบเป็นผู้แนะนำการลงทุน โดยทำให้ลูกค้าสำคัญผิดว่าเป็นการฝากเงิน เพราะมีการเขียนอัตราผลตอบแทนและระยะเวลาการลงทุนที่หน้าสมุดบัญชีกองทุน ก.ล.ต. จึงสั่งพักการให้ความเห็นชอบเป็นผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ เป็นเวลา 2 เดือน และ   ก.ล.ต. จึงห้ามนางสาวสุภารัตน์ปฏิบัติหน้าที่เป็นผู้จัดการสาขาของธนาคารในส่วนของธุรกิจตลาดทุนในระยะเวลาเดียวกัน โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2561

      จากกรณีข้างต้น ก.ล.ต. ได้รับความร่วมมือจากธนาคารกสิกรไทย ซึ่งภายหลังจากการเกิดกรณีดังกล่าว ธนาคารได้มีการกำหนดให้ผู้แนะนำการลงทุนเท่านั้นเป็นผู้ติดต่อและให้คำแนะนำแก่ลูกค้าได้

       พร้อมกันนี้ ก.ล.ต. ได้ซักซ้อมผู้ประกอบธุรกิจทุกราย ให้กำชับผู้แนะนำในสังกัด ซักถามและรวบรวมข้อมูลลูกค้าให้เพียงพอที่จะรู้จักและวิเคราะห์ความต้องการ เงื่อนไขส่วนตัว และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของลูกค้า จึงค่อยเสนอกองทุนที่เหมาะสม โดยต้องอธิบายด้วยว่าเหตุใดกองทุนดังกล่าวจึงเหมาะสม และควรเสนอลูกค้ามากกว่า  1 กองทุน เพื่อให้ลูกค้ามีทางเลือก รวมทั้งหากสามารถติดตามผลการลงทุนของลูกค้าอย่างสม่ำเสมอและแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงก็จะเป็นประโยชน์ต่อการลงทุนของลูกค้า

      หมายเหตุ: การกระทำของผู้แนะนำการลงทุนและผู้จัดการสาขาทั้ง 2 ราย เป็นการไม่ปฏิบัติตามข้อ 23(2) และเป็นลักษณะต้องห้ามของบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนตามข้อ 31(1) แห่งประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนที่ทลธ. 8/2557 เรื่อง หลักเกณฑ์เกี่ยวกับบุคลากรในธุรกิจตลาดทุน ลงวันที่ 3 มิถุนายน พ.ศ. 2557

SEC suspends approval for two investment consultants

    Bangkok, 1 February 2018 – The SEC has suspended approval for two securities investment consultants of KASIKORNBANK PCL. (KBANK) for failure to perform duties with responsibility and professional due care for the best interest of investors.

     The suspended persons are (1) Ms. Siriwan Sukata and (2) Ms. Suparat Nissapha.

     According to a report from KBANK and the SEC’s further inspection, Siriwan was found to have signed on a unit subscription order of a client without contacting or giving advice to the client. She admitted having done so without providing details on the fund to the client. The SEC has therefore imposed a 40-day suspension on Siriwan, effective from 1 November 2017. 

       In the case of Suparat, she committed similar acts by signing on the subscription order of a client without contacting or giving advice to the client. Instead, another KBANK employee who was not an approved investment consultant gave advice to the client in such a way that caused the client to misunderstand that the investment was a deposit transaction because the return rate and the investment term were written on the cover of the client’s fund book. The SEC has therefore suspended approval for Suparat as a securities investment consultant for a period of two years, starting from 1 February 2018. In addition, since Suparat is also a branch manager of the bank, she is prohibited from functioning as branch manager responsible for capital market business of any bank or intermediary during the same suspension period. 

        The SEC’s inspection of these cases was proceeded with KBANK’s cooperation. Since the incidents, KBANK has specified that only approved investment consultants are allowed to contact and give investment advice to clients.

      The SEC has emphasized to all intermediaries to strictly instruct their investment consultants to obtain and compile sufficient information for client due diligence – e.g., clients’ investment objectives, personal conditions and risk tolerance – before giving advice, attached with supporting reasons, on suitable funds for their investment. In addition, clients should be given more than one choice of fund, and intermediaries should follow up on clients’ investments on a regular basis and keep clients informed of changes for clients’ benefits.  

       Note: The misconduct of the investment consultants, one of whom was also branch manager,  is a violation of Clause 23(2), and a prohibited characteristic of capital market personnel under Clause 31(1) of the Notification of the Capital Market Supervisory Board No. Tor Lor Thor. 8/2557 Re: Rules on Capital Market Business Personnel dated 3 June 2014.